基金的净值是基金资产总值扣除负债后的余额，除以基金总份额得到的每份基金单位净资产价值。它反映了基金在特定时间点的价值，是投资者了解基金表现和做出投资决策的重要指标。基金当日净值通常在交易日下午3点左右公布，投资者可以通过多种渠道查询。

查询渠道

1. 基金公司官网

大多数基金公司都会在官网上公布当日基金净值，一般位于基金概况或净值查询页面。投资者可直接访问基金公司官网，输入基金代码或名称进行查询。

2. 基金销售平台

各大基金销售平台（如天天基金、支付宝、微信理财通等）都提供基金净值查询功能。投资者可登录平台，在基金详情页查看当日净值。

3. 证券交易所网站

对于在证券交易所上市交易的基金，投资者可在交易所网站（如上交所、深交所）查询当日净值。

计算公式

基金当日净值计算公式为：

基金当日净值 = (基金资产总值 - 负债) / 基金总份额

其中：

• 基金资产总值：包括基金持有的股票、债券、货币市场工具等资产的市值
• 负债：主要是基金的管理费、托管费等费用
• 基金总份额：基金发行的所有份额数量

注意事项

• 净值公布时间：基金当日净值通常在交易日下午3点左右公布。
• 净值有效期：基金净值只在公布日当日有效，次日将不再适用。
• 申购赎回影响：基金当日申购赎回会影响基金资产总值和基金总份额，因此会影响当日净值。
• 净值波动：基金净值会受市场行情等因素影响，可能会出现波动。
• 投资决策：基金净值是投资者了解基金表现的重要指标，但投资决策还应综合考虑其他因素，例如基金风险等级、投资目标、个人风险承受能力等。